איסוף נתונים וניתוח מצב קיים
נאסוף את כל הנתונים הנדרשים בכדי לנתח את הנכסים הפיננסים והפנסיונים שלך – כדי לראות את התמונה המלאה. אבנה עבורך תכנית פרישה אישית ומותאמת לצרכים שלך, צעד-אחר-צעד.
תכנון פנסיוני לגילאי 60+
עם תכנון פיננסי לכל החיים
פרישה מוצלחת מתחילה בתכנון הוליסטי ומתאים לתא המשפחתי שלך.
אני כאן כדי לבנות תזרים מזומנים שיעניק שקט נפשי וכלכלי לתוכלת לאריכות ימים.
תהליך התכנון מתכלל התחשבות ובחינה של הצרכים , הרצונות והעדפות שלך למען עתיד כלכלי יציב ונוח .
מוסמכת ©CFP
נעים מאוד
מוסמכת ©CFP
אני ענבל לבני תושבת העמק, מתכננת פרישה מוסמכת ומתכננת פיננסית בעלת ניסיון מקצועי של שנים.
לאורך שנותיי כמתכננת פיננסית CFP עזרתי לעשרות אנשים לקראת פרישה להרוויח יותר בפנסיה שלכם תוך חיסכון במס ומידע על סכומים חד פעמיים.
בתהליך הייחודי של משרדינו אנחנו שמים אתכם במרכז – עושים סדר וארגון של הנתונים בצורה ברורה ומעניקה לכם – שקט נפשי.
תהליך הפרישה הוא תהליך שאין ממנו דרך חזרה ולכן הוא חשוב ומשמעותי ביותר ועליכם לדאוג לכך היום.
המטרה שלי
העצמה פיננסית לכל לקוח
הגישה שלי
אישית מקצועית ואמפתית
הדרך שלי לתכנון פרישה חכם – צעד אחרי צעד
אני מלווה אותך אישית, בנועם ובמקצועיות, משלב ההיכרות ועד ליווי מתמשך.
יישום התכנית
אפעל ואלווה את יישום התכנית שנבנתה מול הגורמים הרלוונטים – מס הכנסה והגופים הפנסיוניים, ואדאג שהכול יקרה בצורה מסודרת מקצועית ובטוחה.
בקרה וליווי שוטף
לאחר סיום יישום התכנית אבצע בקרות על המטרות והיעדים שהגדרנו ובמידת הצורך ובהסכמה משותפת אלווה אותך לאורך הזמן הנדרש.
אתה לא יודע מה שאתה לא יודע!
תחום הפרישה הוא מורכב ואינו ברור לרוב הפורשים ובכדי לבצע את הפרישה באופן נכון וללא טעויות רצוי להיות מללוה על ידי מתכנן פרישה מומחה.
אופטימיזציה של המשאבים
אני ממפה את כל המקורות הפיננסיים והפנסיונים שלך ומשלבת ביניהים למימוש המטרות שלך ומקסום התועלות עבור
מוכן להתחיל את המסע?
התהליך לוקח בממוצע 12 שבועות מתחילת הדרך ועד ליישום מלא של התכנית
למה חשוב לבנות אסטרטגיה לפני גיל פרישה?
פרישה מוצלחת דורשת תכנון מקצועי והתאמה אישית לתא המשפחתי
הגנה מפני סיכונים
אני מגדירה ביחד איתך סף סיכון אישי, פיזור נכון ושלבי השקעה שמרגישים לך בטוח.
מקסום המשאבים
אני ממפה את כל המקורות הפיננסיים שלך ומסנכרנת ביניהם — כדי שתוציאי יותר מכל שקל.
התאמה למטרות ולצרכים שלך
אני מכין את התכנית ומכוון אותך כך שיהיה מענה לכל הצרכים והמטרות כפי שהגדרת בתחילת התהליך.
תכנון מדויק ומקצועי
אני מתרגם את המטרות שלך לצעדים ברורים עם סדרי עדיפויות וזמנים תוך שימוש במקצועיות ובניסיון הרב שצברתי לאורך השנים.
יעילות וחיסכון בזמן
אני מרכז עבורך את כל הטיפול והמעקב על השלבים השונים של התהליך ולוקח אחריות על ביצוע וסגירת כל המשימות הקשורות לפרישתך.
ליווי רציף
אני מלווה אותך לאורך כל הדרך, ומבצע בקרות ועדכונים שוטפים בהתאם לתכנית העבודה של פרישתך כדי שתישארי תמיד בקצב.
עובדה מפתיעה !
72% מהישראלים לא יוכלו לשמור על רמת החיים שלהם בפרישה
*על פי מחקר בנק ישראל, 2023
השירותים שלי
תכנון מקצועי ומותאם אישית להמשך חיים מיטבי
תכנון פרישה אישי
בניית תכנית פרישה מותאמת לצרכים האישיים שלך ולמטרות הכלכליות שלך.
תכנון פיננסי
ליווי פיננסי של התא המשפחתי ועמידה ביעדים כלכליים וביעדי חיים כפי שהוגדרו על ידי המשפחה.
ייעוץ מס
תכנון ליווי וייצוג של לקוחות בסוגיות מיסוי הקשורות לחסכון פנסיוני, פרישה, קצבאות, ופטירה.
ביטוח ופנסיה
סקירה ואופטימיזציה של קופות גמל, ביטוחים ותכניות פנסיה קיימות.
לקוחות מספרים
המלצות מלקוחות מרוצים שכבר יצאו לדרך
רוצה להיצטרף למעגל הלקוחות המרוצים?
קבע פגישת תכנון ותתחיל להנות מהחיים
מחשבון פרישה
גלה כמה כסף תצטרך לפרישה נוחה
שאלות נפוצות
שאלות נפוצות שקבלתי מאנשים שרוצים לתכנן את הפרישה שלהם
מתי נכון להתחיל לתכנן את הפרישה?
ככל שמתחילים מוקדם יותר – כך גדל הסיכוי לפרישה מוצלחת. מומלץ להתחיל מספר שנים מראש, כדי להספיק להבין את הזכויות, לבדוק אפיקי השקעה, לתכנן את קצב קבלת הקצבאות ולמקסם את ההטבות.
האם כדאי למשוך את הפיצויים או להשאיר אותם בקופה?
זה תלוי בגיל, בצרכים ובמצב המשפחתי.
במשיכת כספי פיצויים יש יתרונות וחסרונות ויש לשקול זאת בצורה מקצועית לאור הנתונים האישיים והצרכים.
אילו הטבות מס מגיעות לי עם הפרישה?
לפרושים מגיעות הטבות מס ייחודיות, כמו פטור חלקי ממס על קצבה חודשית, אפשרות לפריסה על מענקים חד־פעמיים, ולעיתים גם נקודות זיכוי נוספות. תכנון נכון מול יועץ מס יכול לחסוך עשרות אלפי שקלים.
האם כדאי למשוך את הפיצויים או להשאיר אותם בקופה?
זה תלוי בגיל, בצרכים ובמצב המשפחתי. ברוב המקרים, משיכת הפיצויים גוררת חבות מס ואובדן ריבית עתידית. רבים בוחרים להשאיר את הכספים בקופה ולהסב אותם לקצבה פטורה ממס.
האם אני יכול לעבוד אחרי הפרישה ולקבל קצבה?
בהחלט. ברוב המקרים אפשר לשלב עבודה חלקית או מלאה עם קבלת קצבה. עם זאת, חשוב לבדוק את ההשפעה של שילוב זה בצורה מקצועית.
מה ההבדל בין פנסיה תקציבית לפנסיה צוברת?
בפנסיה תקציבית – המעסיק (למשל המדינה) משלם את הקצבה ישירות, ללא צבירה אישית. בפנסיה צוברת – העובד והמעסיק מפרישים לקופה פרטית לאורך השנים, והקצבה תלויה בסכום שנצבר ובהשקעות. תכנון נכון שונה בין שני המקרים.
בואו נתכנן ביחד
מוזמן ליצור קשר לפגישת ייעוץ ללא התחייבות
ניווט מהיר
פרטי יצירת קשר
- נייד- 058-431-3532
- טלפון משרד- 04-955-4469
- אימייל - info@il-cfp.com
- שעות פעילות - ראשון עד חמישי מ 7:30 - 17:00